Πρόστιμο ύψους 125 εκατομμυρίων δολαρίων επέβαλε η Υπηρεσία Καταπολέμησης Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (FinCEN) στην UBS Securities LLC, τη χρηματιστηριακή θυγατρική της ελβετικής τράπεζας στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Πρόκειται για το μεγαλύτερο αστικό πρόστιμο που έχει επιβληθεί ποτέ στις ΗΠΑ σε χρηματιστηριακή εταιρεία (broker-dealer) για παραβίαση της νομοθεσίας περί Τραπεζικού Απορρήτου (BSA) και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Σύμφωνα με ρεπορτάζ του Reuters, η εταιρεία παραδέχθηκε ότι παραβίασε εκούσια τον νόμο, καθώς απέτυχε να εφαρμόσει το απαιτούμενο πρόγραμμα κατά του «ξεπλύματος» χρήματος και να υποβάλει αναφορές για ύποπτες δραστηριότητες.
Οι παραβάσεις εντοπίστηκαν κατά το διάστημα από τον Ιανουάριο του 2019 έως τον Ιούνιο του 2023. Το ύψος της ποινής αντικατοπτρίζει το γεγονός ότι η UBS κρίθηκε επαναλαμβανόμενος παραβάτης, καθώς δεν διορθώθηκαν τα προβλήματα που είχαν οδηγήσει σε προγενέστερο πρόστιμο 14,5 εκατομμυρίων δολαρίων από τη FinCEN τον Δεκέμβριο του 2018.
Οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές διαπίστωσαν σοβαρά κενά στον δέοντα έλεγχο πελατών υψηλού κινδύνου, ιδιαίτερα από τη Ρωσία και τη Λατινική Αμερική:
-
Σύνδεση με Ρώσο ολιγάρχη: Επιτράπηκε το άνοιγμα και η διατήρηση λογαριασμών σε Ρώσο ολιγάρχη με στενούς δεσμούς με τον Βλαντίμιρ Πούτιν, παρά τα δημοσιεύματα που τον συνέδεαν με πιθανό «ξέπλυμα» χρήματος και εταιρεία με επενδύσεις σε ιρανικά ψηφιακά στοιχεία.
-
Παράλειψη παρακολούθησης εμβασμάτων: Η UBS κατηγορήθηκε ότι δεν παρακολουθούσε επαρκώς περισσότερα από 60.000 εμβάσματα ξένου συναλλάγματος, η συνολική αξία των οποίων ξεπερνούσε τα 10 δισεκατομμύρια δολάρια.
Σε επίσημη ανακοίνωσή της, η UBS σημείωσε ότι συνεργάστηκε πλήρως με τις ρυθμιστικές αρχές. Παράλληλα, ανέφερε ότι έχει ήδη πραγματοποιήσει σημαντικές επενδύσεις για την ενίσχυση και αναβάθμιση του συστήματος καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, προσαρμόζοντάς το στις κορυφαίες πρακτικές του χρηματοπιστωτικού τομέα.
Επιμέλεια: Συντακτική ομάδα
